网站导航

当前位置:中国防城港 > 资讯中心 > 试验区之窗 > 动态

我市积极推进沿边金融综合改革工作

  • 发布日期:2017-10-11

  • 来源:市金融办

  自2013年11月获批启动沿边金融综合改革试验区建设以来,防城港市委市政府及东兴试验区管委会高度重视沿边金融综合改革工作,深入贯彻落实国家、自治区有关文件精神,结合实际情况,敢于先行先试,以跨境人民币业务创新为重点,在体制创新、机制创新、业态创新上发力,建立了全国第一个东盟货币服务平台,开展了我国第一个人民币与越南盾特许兑换业务试点,成立了国内第一家跨境保险服务中心,在全国率先探索了农村互联网金融新型服务模式等。防城港市沿边金融改革风生水起,为沿边开发开放注入新的活力。

  一、扎实推进金融创新,深化跨境金融合作

  (一)创新边民互市贸易结算模式获国务院通报表扬

  2016年12月,国务院办公厅对东兴市创新边民互市贸易结算模式给予通报表扬(国办发〔2016〕90号)。东兴在大力发展跨境贸易、积极创新边贸结算模式上创造了独特的“东兴经验”,概括为“五个着力”和“五个结合”。“五个着力”:1.着力构建全方位的交流合作机制;2.着力推动跨境贸易创新发展;3.着力搭建跨境贸易发展平台;4.着力提高通关便利化水平;5.着力强化互市贸易监督管理。“五个结合”:1.跨境贸易与跨境旅游相结合;2.跨境贸易与跨境加工相结合;3.跨境贸易与跨境金融相结合;4.跨境贸易与跨境电商相结合;5.跨境贸易与跨境物流相结合。

  2016年全年,东兴市外贸进出口总额和互市贸易进出口总额分别增长10.8%和102.9%,实现逆势上扬。

  (二)积极推动跨境人民币业务创新

  1.成功开展个人跨境贸易人民币结算试点。

  2013年,人民银行南宁中心支行印发《广西边境个人跨境贸易人民币结算业务管理办法》后,东兴试验区成为全国第二个开展个人跨境贸易人民币结算的地区。试点简化了结算手续,降低了结算成本,80万元以下凭个人身份证几分钟即可办妥,极大地促进了边境贸易的发展。自2013年7月10日个人跨境贸易人民币结算业务试点开始到2017年7月末,防城港市个人跨境贸易人民币结算总量达558.98亿元,其中:2016年1—12月结算量为137.26亿元,同比增长15.7%;2017年1-8月180.86亿元,已超过2016年全年结算量。预计今年1-9月个人跨境贸易人民币结算量达195亿元。

  2.成功开展扩大个人本外币兑换特许业务试点。

  2014年5月23日,国家外管局正式批复同意东兴试验区开展扩大个人本外币兑换特许业务试点,实现了贸易项下的人民币与越南盾自由兑换。该试点政策实现了四个方面的突破:一是突破客户范围的限制,从个人扩大到个人和注册地在东兴试验区范围内的境内企业、个体工商户。二是突破业务范围的限制,从个人零星小额现钞兑换,扩大到具有真实交易背景的经常项下人民币与越南盾现钞和现汇兑换业务。三是突破兑换额度限度,个人办理边境贸易项下的兑换业务,不受个人结售汇年度5万美元和单日累计5000美元额度限制。四是突破备付金账户开立限制,经批准,特许机构可根据需要在中越两国边境银行开立人民币和越南盾账户,办理兑换业务。根据测算,该项政策试点后,一元人民币兑换越南盾,在兑换机构汇兑成本比走地摊银行降低3-5盾,降低了汇兑成本。

  截至2017年8月底,东兴试验区内共设立4家个人本外币兑换特许机构开办人民币与越南盾项下特许兑换业务,累计办理货币兑换业务金额 17.35亿元人民币,其中人民币与越南盾项下兑换业务12942笔,金额合计17.24亿元人民币。

  3.成功引进五笔跨境人民币贷款资金。

  2014年上半年,防城港核电公司实现广西第一笔跨境人民币贷款业务,解决了核电公司10亿元人民币的项目融资需求,资金综合成本大大低于国内一般融资成本。截至目前,试验区内企业先后五次从香港、东盟和南亚国家的银行业金融机构引入人民币资金共达30.6亿元人民币,拓宽了企业举借境外资金的渠道,充分利用了境外低融资成本有效服务地方实体经济发展。

  (三)大力推进区域银行间交易平台建设

  1.中国(东兴试验区)东盟货币业务中心挂牌运行。

  2014年4月,中国(防城港市)东盟货币业务中心在东兴市挂牌运行。中心形成了独立的人民币与越南盾汇率报价机制,代表农业银行系统对外挂牌报价,彻底摆脱在汇率定价和资金清算方面对越南“地摊银行”的依赖,并主导建设东兴试验区人民币与越南盾直接兑换市场,是云南、广西两省区唯一一家专门为落实沿边金融改革具体行动在边境一线设立的东盟货币业务中心。

  2.建成全国首家东盟货币服务平台。

  2014年4月,中国(防城港市)东盟货币服务平台成功搭建,并通过依托广西金融城域网建成越南盾交易数据信息网络平台,为各成员提供越南盾交易报价和成交信息。该平台由市内工、农、中、建、邮储银行、北部湾银行等6家商业银行共同参与,统一对客卖出越南盾报价,形成了可复制的人民币对越南盾“抱团定价”、“轮值定价”的“东兴模式”,提高了中方边贸结算银行的汇率定价权,形成了人民币对越南盾汇率发现机制,促进了边贸的发展。现该模式被复制到崇左、百色市推广。2014年12月,中国外汇交易中心挂牌建立越南盾交易子系统,正式把该平台形成的汇率作为中国外汇交易中心的官方汇率。2016年11月,越方银行买入人民币价格信息也成功纳入平台同屏显示。

  2014年4月1日,服务平台正式运行,截至2017年8月底,各会员银行依托服务平台共实现越南盾交易52914笔,金额851.87亿元。预计截至9月底可实现云南盾交易53000笔,金额可达870亿元人民币。

  (四)建成全国首家跨境保险服务中心

  2014年10月16日,全国首家跨境保险服务中心--中国平安财产保险中国东盟(东兴试验区)跨境保险服务中心在东兴市揭牌成立。该服务中心主要有四个功能:1.产品销售与推广,可进行跨境车辆保险、人身意外保险、出口货物保险等主要产品的销售以及推广;2.“一站式”服务体验,可实现所有跨境保险产品的承保、咨诉、理赔全流程“一站式”服务体验;3.创新交流平台,可作为跨境保险服务交流的平台,开展跨境保险课题研究,研发创新保险产品;4.助推边贸发展,将为跨境人、财、物保险需求提供保障,助力出口信用、边境物流、境外旅游等经贸发展。

  为了应对东兴与日俱增的跨境旅游人数,我市还由防城港保险行业协会牵头,组织太保产险、人保财险、平安产险、中国人寿等四家保险公司形成共保体,成立了东兴跨境旅游意外险保险服务中心。2017年3月,我市第二家跨境保险综合服务中心成立。目前,全市跨境保险服务中心已达3家。

  (五)成功开展企业跨境融资。

  2016年5月,人民银行总行同意在全国范围内实施全口径跨境融资宏观审慎管理政策。防城港市紧紧把握政策方向,经不懈努力,2017年辖区建行成功利用新政策为辖区中资企业广西盛隆冶金有限公司引入境外贷款资金2840万美元,并实现当月提款。截至 2017年8月末,全市已成功为大海粮油工业(防城港)有限公司、广西盛隆冶金有限公司及广西惠禹粮油工业有限公司办理全口径跨境融资宏观审慎管理模式下外债签约登记业务5笔,签约金额累计达7064.54万美元。

  (六)成功试点全国首笔经常项目跨境外汇轧差净额结算业务

  2015年10月26日,经外汇总局批准,广西成为全国首个开展经常项目下跨境外汇资金轧差净额结算试点地区,中国防城外轮代理有限公司入选试点企业名单。同年12月15日,中国银行股份有限公司防城港分行为中国防城外轮代理有限公司与泰国宏海箱运(香港)有限公司率先成功办理了首笔服务贸易跨境外汇资金轧差净额结算业务,轧差金额28.04万美元,成为广西全区经常项目下跨境外汇资金轧差净额结算首笔业务。2016年我市辖内新增2笔经常项目跨境外汇轧差净额结算业务,金额为24.49万美元。2016年11月,自治区外汇管理局对我市实施跨境外汇资金轧差净额结算试点政策取得的成效高度赞誉,并作为政策典型成效报告国家外汇管理局。

  (七)创新农村互联网金融服务模式

  1.成功试水农村互联网金融。

  网络借贷门槛低、放款时间短、没有地域限制、融资方式便捷。2015年3月,防城港市联合广西金融投资集团,同正勤金融成功将P2P网络借贷平台引入了农村地区。由政府及广西金融投资集团向网贷平台输送项目,网贷平台通过网站面向全社会为农户或农业企业筹集资金,依托广西金融投资集团搭建的线下金融担保网络,既拥有国企担保做坚强后盾,降低投资人的风险忧虑,又可掌握农村客户的细节资料,确保项目安全可靠。这一模式成功拓展了互联网金融成为“三农”资金的可靠来源,在广西推进农村金融改革中创造了经验。

  2.首创农村互联网金融新型服务模式。

  2015年10月,防城港市在全国领先推出“债权众筹+实物抵息”农村融资新模式,即农户或者农业企业通过网贷平台申请借款,借款利息以等值实物产品抵扣,通过物流寄给投资人。该模式不仅能充分发挥互联网金融优势,帮助农户快速获得生产资金,还能间接为农户预先锁定销售、拓宽销售渠道,破解了农民生产发展筹资难、农产品流通难、农产品增值难等难题。到2017年7月底,互联网金融支持防城港市“三农”、中小微企业融资已超过1.7亿元。

  (八)首批开展农村土地承包经营权抵押贷款试点

  2015年,东兴市成为全国首批开展农村承包土地经营权抵押贷款试点的地区。加快推进农村土地承包经营权抵押贷款试点工作。2016年5月,东兴市成立了东兴市农村产权交易中心。农行东兴支行、东兴农商行、东兴国民村镇银行均推出“两权”抵押贷款业务。截至2017年6月底,东兴市农村承包土地经营权抵押贷款余额为7140万元,比年初增加3240万元,增幅83.08%。

  (九)加快形成多层次资本市场

  1.加快推动企业上市(挂牌)融资。

  防城港市通过政策引导,跟踪服务,企业上市(挂牌)实现质和量的突破。截至目前,全市共有5家公司在“新三板”挂牌, 2家企业进入“新三板”挂牌股份制改造阶段,23家企业在区域性股权交易市场(“四板”)挂牌,14家企业进入自治区企业上市后备资源库。

  2.成立全区第一支地市级产业投资基金。

  2014年12月,广西北部湾(防城港)产业投资基金在防城港成功设立,是广西首支地市级产业基金。基金总规模10亿元,在投资项目3个。目前,防城港市共设有产业投资(引导)基金2支,有力支持了基础设施建设、园区开发、新材料、文化旅游等项目的融资需求。

  3.加快债券市场发展。

  防城港市港工公司成功发行16亿元企业债券全部到位,8亿元防城港市中小企业集合债获得国家发改委批准,资金已经全部到位。另外,东湾交通公司发行9亿元债券已上报国家发改委审批。

  (十)丰富创新民间金融组织业态

  1.率先试水民间投融资服务中介机构管理。

  防城港市于2015年6月在全区率先出台了民间资本投融资服务机构管理办法,并于2015年12月成立了全区首家民间资本投融资服务公司。目前,全市共成立2家民间资本投融资服务公司,为小微企业、个体工商户撮合融资项目共计54笔,累计融资金额2500万元,在构建民间投融资渠道上起到示范作用。

  2.成立全国首家边民信用互助社。

  2017年5月,东兴市东兴镇百源边民信用互助社获批开业,是国内首创的新型民间金融业态。防城港市于2016年8月出台了《防城港市边民信用互助社管理办法(试行)》,明确边民信用互助社由当地龙头企业作为主发起人,边民入股成为社员,在互助社内部开展资金互助。边民信用互助社主要满足社员参与互市贸易的融资需求,并针对边民个人直接面向市场能力弱等问题,可提供贸易渠道、结算等一系列边贸服务,有效解决边民参与互市贸易缺资金、缺资源的问题。互助社还主动吸纳贫困户入社,帮助其参与互市贸易,实现长效脱贫。目前,全市共1家边民信用互助社开业,覆盖边民超过300人,帮扶贫困户10余户。通过与桂林银行、东兴国民村镇银行等金融机构合作,截至9月28日,百源信用互助社累计发放信贷8127万元,产生互市贸易额8127万元,对边贸发展起到了积极的促进作用。

  (十一)加快推进社会信用体系建设

  防城港市成功搭建了公共信用信息系统,在北部湾经济区社会信用体系同城一体化建设工作中走在前列。防城港市与公安、工商、质监、国税、地税五部门协商签订了《公共信用信息共享协议》,目前已完成市质监局、地税局、国税局基础数据采集的入库工作。

  我市在全区率先建成并投入运行了农户信用信息采集与评价系统,采集录入农户数约9万户,占全市总农户数66.7%,共创建信用户约7.63万户,创建面56.56%;创建信用村116个,创建面43.77%;创建信用乡镇10个,创建面43.48%。农村信用体系已初步建成。

  (十二)深入开展跨境金融交流合作

  2016年7月29日,防城港市联合越方金融机构在东兴市成功举办首次中越跨境反假货币合作联系会议暨中越货币防伪技术与反假培训会;2016年8月10日,公安部国际合作局批复同意中国广西壮族自治区东兴市公安局与越南广宁省芒街市公安局签订反假币合作备忘录;2016年9月26日,成功举办中越银行反假货币宣传合作联谊晚会暨2016年防城港市反假货币宣传文艺巡演活动启动仪式;2016年9月28日,成功举办首次中越双边银行机构反洗钱工作交流会、首次中越跨境反洗钱宣传活动。截至9月末,边贸结算业务银行机构增至8家,越南方合作银行增至12家;跨境贸易信贷余额20.71亿元,同比增长1275.10%,惠及28户跨境贸易商户。

  二、下一步工作思路

  (一)进一步加快金融组织体系和金融市场体系建设

  1.积极支持各类中外金融保险机构和投资服务机构到防城港市设立区域总部和分支机构,进一步完善金融组织体系。

  2.通过完善保险服务体系、发展壮大证券市场、拓展期货业投资领域、扶持中小微金融机构发展、规范信用中介服务等进一步完善金融服务体系。

  3.通过完善跨境人民币投融资结算、建立以人民币为中心的外币交易市场、发展跨境人民币基础资产市场和多层次资本市场、推进信贷市场融资模式整合创新、积极发展保险市场、探索发展人民币衍生品市场等进一步健全金融市场体系。

  4.通过搭建信用信息服务平台、构建信息支持系统、完善金融监管环境等进一步优化金融服务环境。

  5.加快要素市场培育,加大金融支持产业发展力度。通过建立“三权三证”等产权交易服务中心,引入中介评估机构,促进金融与“三农”深度整合,盘活农村和农业资源;加快粮油、农产品等大宗产品交易所建设,通过规范管理、集中交易、盘活存量资源,提供金融配套服务,促进相关产业发展。

  (二)加快建立中越多层次的金融合作机制

  1、加快向上争取国家、自治区层面协商、合作,积极促进中越央行尽快签订支付与结算协议,畅通双边结算渠道;推动建立中越双方银行合作地方政府对话交流机制,重点加强在汇率、税收、人民币投资、金融市场开放等方面合作。

  2、推进与邻国区域间的金融合作。进一步探索与越方其他银行的结算等合作机制;加快推动我方银行到越方开立账户,实现由“单边”向“双边”的跨越;促进辖内银行与其他东盟国家的银行合作,充分利用国内商业银行上级行已经建立的分支机构和代理行关系,不断扩大银行合作空间,建立起跨国界、跨银行、跨地区清算体系。

  (三)进一步完善中越货币兑换体系

  1、充分利用防城港市现有的本外币特许经营权,通过行业协会运作方式整合民间货币兑换市场,并将民间兑换交易纳入监管范围,即在一个固定区域内开展货币兑换交易,条件成熟的挂靠特许机构成为代兑点或升为特许机构,逐渐形成独立的、初具影响力的人民币对越南盾汇率,在定价逐步成熟后制定询报价机制,突破越南盾汇率瓶颈制约,促使中国(东兴试验区)东盟货币业务中心真正成为汇率“风向标”。

  2、加快推进跨境人民币业务创新,畅通周边国家人民币回流机制,拓宽人民币跨境投资渠道,增强周边国家非居民对人民币的持有意愿。

  (四)大力推动保险市场发展

  1、建立防城港保险资金拟投资项目库,为保险资金进入防城港提供项目对接服务。

  2、着力培育一批信誉良好的保险中介机构,充分运用广西区政府和中国保监会签订的合作备忘录,鼓励和引导保险资金投资防城港交通、通讯、能源、资源和市政等基础设施项目。

  3、加快推动出口信用保险业务发展。积极配合国家对外贸易政策,加强出口信用保险业务创新,扩大出口贸易范围;加大对防城港出口信用保险的扶持。

  4、制定适宜边贸发展的保险品种,降低保险费率,减轻外贸企业的出口成本,提高其出口产品的国际竞争力。

收藏 打印 关闭