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防城港市民间资本投融资服务机构管理办法(试行)

  • 发布日期:2016-10-08 10:06

  • 来源:市政府办

  防城港市人民政府办公室关于印发《防城港市民间资本投融资服务机构管理办法(试行)》的通知 

  防政办发〔201536 

  

各县(市、区)人民政府,市人民政府各组成部门、各直属机构: 

  《防城港市民间资本投融资服务机构管理办法(试行)》已经201555日市五届人民政府第五十四次常务会议审议通过,现印发给你们,请认真组织实施。 

   

  2015617 

  

   

  防城港市民间资本投融资服务机构管理办法(试行) 

   

  第一章 总  

   

  第一条 为加强民间资本投融资服务机构监督管理,规范服务行为,促进行业健康发展,依据《广西沿边金融综合改革试验区工作领导小组办公室关于开展民间融资登记服务机构试点工作的指导意见》(桂金改办发〔20145号)的要求,特制定本管理办法。 

  第二条 本管理办法所称民间资本投融资服务机构是指经批准在一定区域内设立,为当地民间借贷、投融资双方依法提供资金供需信息发布、中介、登记等综合性服务交易平台的有限责任公司或股份有限公司。 

  民间资本投融资服务机构是特殊的中介服务机构。 

  第三条 民间资本投融资服务机构,必须严格遵守国家法律、法规、政策和诚实守信、公平正义、有序竞争的原则,自觉服从政府的领导与管理,接受有关部门、行业协会及社会公众的监督,不得损害国家利益和社会公共利益。 

   

  第二章 机构的设立、变更与注销 

   

  第四条 民间资本投融资服务机构名称由“市地域名、字号、民间资本投融资服务、组织形式”依次组成。其中市地域名是指“防城港市”,组织形式是指“有限责任公司”或“股份有限公司”。经营范围统一核定为:投融资信息登记、发布;民间资金投资者与小微企业、个体经营者等融资需求方的融资对接;投融资中介服务(包括投融资业务咨询、投融资策划、咨询顾问等)。 

  第五条 申请设立民间资本投融资服务机构,筹建组应将公司名称预先核准、筹建方案、章程或协议、主要管理制度、出资公司的信用情况、财务报表、验资报告、出资人承诺书、股东的基本情况、拟任高管的简历(含金融从业经历证明)、营业场所证明等申请材料向防城港市金融工作办公室(以下简称市金融办)递交。市金融办根据拟设立的民间资本投融资服务机构的筹建申请材料,联合工商行政管理、公安、人民银行、银监机构等部门进行可行性评估。工商行政管理部门凭市金融办出具的可行性评估报告,办理民间资本投融资服务机构登记。 

  第六条 设立民间资本投融资服务机构除应具备《中华人民共和国公司法》规定的基本条件外,还应符合以下条件: 

  (一)注册资本不得低于人民币500万元,为实收货币资本,由股东一次性足额缴纳。出资人应具有法人资格,有较强经营管理能力和资金实力,无不良信用记录,资金来源合法,企业法定代表人无犯罪记录; 

  (二)有公司住所使用证明; 

  (三)有相应资格的财会人员,健全的会计制度; 

  (四)公司董事或执行董事、监事和高级管理人员应当具备与其履行职责相适应的金融、投融资经验或相应资质,并从事银行、担保、小额贷款、民间融资中介等金融行业工作3年以上。工作人员须具有较强的依法合规经营意识,无犯罪记录和不良信用记录。 

  第七条 民间资本投融资服务机构在工商行政管理部门注册登记之日起15个工作日内,将筹建方案、章程或协议、工商注册登记营业执照副本复印件等材料送市金融办,由市金融办报自治区金融办备案。 

  第八条 民间资本投融资服务机构涉及具体登记事项变更的,应当按照工商行政管理部门的相关规定提交相应变更登记资料。自工商行政管理部门办理变更登记之日起15日内,民间资本投融资服务机构持营业执照副本等相关资料向市金融办备案,由市金融办报自治区金融办备案。民间资本投融资服务机构分支机构的变更,参照本管理办法执行。 

  第九条 民间资本投融资服务机构因分立、合并及出现公司章程规定的解散事由需要解散或依法被吊销营业执照、被撤销的,应当依法成立清算组进行清算。清算组自成立之日起10日内将清算组成员、清算组负责人名单向公司登记机关及市金融办备案。民间资本投融资服务机构自清算结束之日起30日内持工商行政管理部门规定的资料及市金融办同意注销的书面核查意见向原公司登记机关申请注销登记。民间资本投融资服务机构分支机构的注销,参照本管理办法执行。 

  第十条 同一个出资人(含其投资参股的企业)或法人(含其股东)在防城港市行政区域内原则上只能投资设立一家民间资本投融资服务机构。未经同意,不得分设营业网点。 

  在防城港市行政区域内开设分支机构参照本管理办法第六条标准执行。 

   

  第三章 机构的经营管理 

   

  第十一条 民间资本投融资服务机构,应当以合法性、安全性和服务性为基本经营原则,建立市场化运作的可持续审慎经营模式。 

  第十二条 经民间资本投融资服务机构撮合的民间资金应服务于居民融资、“三农”、中小微企业。不得利用民间资金从事证券、期货和其他国家限制性行业投资。 

  第十三条 民间资本投融资服务机构应按照核准的经营范围在本市开展业务活动,即资金借入方和借出方均为当地自然人和法人,并遵守以下禁止性规定: 

  (一)不准以任何形式非法集资和非法变相吸收公众存款; 

  (二)不准参与洗钱、涉黑、涉恶和暴力催债等违法活动; 

  (三)不准设立资金池,客户资金不得转入本机构或本机构个人账户; 

  (四)不准从事资金代理结算业务; 

  (五)不准现金交易,借贷双方资金往来应从银行转账; 

  (六)不准以发行债券、委托投资凭证、代理投资凭证、 受益凭证、有价证券代保管单和其他形式筹集资金; 

  (七)不准对外开展直接投资、融资业务; 

  (八)不准为投融资行为提供任何形式担保; 

  (九)不准从事股权、债权及金融资产权益等要素交易; 

  (十)不准泄漏投融资客户的个人隐私。 

  第十四条 民间资本投融资服务机构应当向各投资当事人充分提示风险,内容提示包括但不限于:从事民间借贷交易、投融资具有较大风险;当事人必须自担风险、自负盈亏;进入经政府批准设立的投融资服务机构进行交易行为,不意味着政府或该机构将承担任何的担保或“兜底”责任。 

  第十五条 民间资本投融资服务机构,应当依法建立健全公司法人治理结构,完善议事规则、风险内控制度、财务会计制度、档案管理制度和风险预警机制,保持公司治理的合法性和有效性。 

  第十六条 民间资本投融资服务机构,应当按照相关规定,对外相关人员展示公司基本情况、经营范围、办事流程、风险管理和客户权益保护措施等相关信息,必须对登记项目的基本情况进行公开对接。 

  第十七条 民间资本投融资服务机构,应当建立相应的保密制度,依法保护民间投融资当事人的资金信息、个人隐私和单位的商业秘密。 

  第十八条 民间资本投融资服务机构开展业务过程中,出借方、借款方、服务机构应依法签订合同,并妥善保管备查。 

  第十九条 民间资本投融资服务机构撮合的投资项目应坚持小额、多笔、分散的原则,借入方借入资金总额不得超过其净资产的50% 

  第二十条 民间资本投融资服务机构可以按照成功对接投融资金额收取一定比例的服务费,服务费由民间资本投融资服务机构与借贷当事人自主协商确定 ,收费标准应报市金融办备案。收取的投融资中介业务费年化收益率原则上不得高于融资额度的3%,年化融资综合费率(含投资回报、担保费、中介服务费等)必须低于同期银行基准贷款利率的四倍。 

  第二十一条 民间资本投融资服务机构撮合的投融资业务,除有法律规定的抵押物之外,应引入无关联的公证处、会计师事务所、律师事务所、担保机构、信用评级机构等配套服务机构。其中,引入的第三方融资性担保公司需经市金融办审查认可,融资担保费率收取标准实行风险定价原则,年化费率最高不得超过银行同期基准贷款利率的50% 

  第二十二条 出借人应当以自有合法资金出借,并应出具承诺书。必要时,投融资服务机构可对大额或活跃参与者的资金来源进行合法性调查。出借人不得非法吸收、变相吸收公众资金,不准套取金融机构信贷资金用于借贷牟取非法收入。 

  第二十三条 借贷当事人应保证所提供信息真实、准确、完整,民间资本投融资服务机构和担保公司等服务机构应认真审核。出借人有权了解借款人的经营状况、征信情况、资金用途、财务管理等信息。借贷当事人协商确定的借贷利率、期限、资金用途、抵(质)押物等内容,应当符合国家法律法规的规定。 

  第二十四条 民间投融资中发生不能按期偿还借款问题,当事各方应通过协商、仲裁或诉讼途径妥善解决,不得采取违法方式追债。 

  第二十五条 民间资本投融资服务机构签订合同格式需规范化,在合法合规的前提下,鼓励创新风险控制模式和业务模式,在条件成熟的情况下,逐步采用网上统一签约业务系统进行操作。 

  第四章 监督管理 

   

  第二十六条 实行民间投融资监管联席会议制度,市金融办根据本区域行业发展情况,向市民间投融资监管联席会提出行业发展规划意见,经批准后组织实施。 

  第二十七条 民间资本投融资服务机构,必须按时向市金融办报送月统计报表、会计报表,以及年度会计报告、年度业务经营报告、纳税申报表等资料。 

  第二十八条 民间资本投融资服务机构和为民间资本提供担保的融资性担保公司等单位应按要求及时、准确、全面地向有关部门提供真实的数据、报表等。未按有关规定上报或公布真实信息,发生风险事件导致不良后果的,除追究单位责任外,同时依法依规追究单位高管和相关工作人员的个人责任。 

  第二十九条 民间资本投融资服务机构违反本管理办法规定的,由市金融办依法采取风险提示、高管约谈、责令纠正、公布名单等措施督促其整改;情节严重且符合吊销营业执照条件的,由工商行政管理部门依法吊销营业执照;构成犯罪的,移交司法机关依法查处。 

  第三十条 市金融办要严格履职尽责,加强日常监管和年度检查,督促民间资本投融资服务机构依法经营,及时识别、预警和化解风险。 

  第三十一条 市金融办负责研究制定民间投融资规范管理相关制度和办法,完善民间投融资风险处置应急预案,指导市直相关部门履行职责。负责对民间投融资活动进行监测、统计、分析和监督检查,防范民间融资风险。指导民间资本投融资服务机构建立健全业务流程与台账、从业人员行为规范、信息披露与保密、诚信档案和风险控制等管理制度,提高行业自律水平。 

  第三十二条 人民银行防城港市中心支行负责统计监测民间投融资市场资金的来源、流向、价格、期限和规模;对民间资本投融资服务机构使用征信系统给予积极支持;加强反洗钱知识的普及,引导民间资本投融资服务机构防范洗钱风险;对有涉嫌非法集资嫌疑的,提供银行帐户查询便利。 

  第三十三条 中国银行业监督管理委员会防城港监管分局要督促银行业金融机构加强信贷管理,严防信贷资金流入民间借贷领域,严禁银行从业人员参与民间借贷活动;配合有关部门做好非法集资、非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、高利转贷等违法案件的认定等工作。 

  第三十四条 工商行政管理部门依法对民间资本投融资服务机构进行登记,负责对无照经营、擅自设立分支机构和网点、超范围经营、违规虚假宣传、虚假出资和抽逃注册资本等违法行为依法查处。对经地方金融管理部门、银行业监督管理部门查实认定参与从事非法金融活动的民间资本投融资服务机构,符合吊销营业执照条件的,由工商行政管理部门依法吊销其营业执照。 

  第三十五条 公安机关对地方金融管理部门移送的民间投融资涉嫌非法集资行为进行侦查处理,并及时向防城港市打击和处理非法集资工作领导小组办公室书面报告查处结果;负责依法打击非法集资、黑恶势力参与的等各类金融犯罪活动,维护金融环境和社会秩序的稳定;预防和处置因民间借贷引发的群体性事件。 

  第三十六条 市金融办应当设立举报平台,接受社会公众举报和监督。 

  民间资本投融资服务机构在经营过程中,存在违规行为的,由市金融办、工商行政管理、人民银行、银行业监督管理等部门依规处理;发现涉嫌违法行为的,由市金融办会同工商行政管理、银行业监督管理、公安等相关部门依法查处,并依法追究其法定代表人及直接负责人的法律责任。 

   

  第五章 附  

   

  第三十七条 对利用P2P等互联网平台为民间资本投融资服务的,根据其经营特点,参照本管理办法进行规范管理。 

  第三十八条 本管理办法由防城港市金融工作办公室负责解释,自公布之日起施行。  

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